兴业转债和前面转债比，这一转债发行规模较大，可以是说是年内最大的规模，发行规模达到了500亿元。因此对于这一转债没有中签的投资者都很关注，再加上最近一段时间内的可转债的收益，因此关注度比较高。在其申购内容中对于申购需要注意的信息已经分享非常完善，兴业转债中签号公布时间也有。而对于这一公司如何以及兴业转债价值分析还不是很清楚。

兴业转债价值分析

兴业银行战略执行从图纸样本阶段进入全面推广阶段，在绿色金融、财富管理、投资银行三大领域有望持续发力。而战略的推进，涉及表内资产的投放，需要资本弹药的支撑。可转债落地后，如顺利转股，有望催化战略执行，带动经营业绩超预期。

考虑到公司题材比较好，结合AAA评级、类似转债等综合分析，当前转股价值75.73，预计上市价格110元。

转债上市预估盈利：(110-100)元/张*10张=100元

兴业转债行业发展趋势

银行业作为国民经济核心产业，与宏观经济发展具有高度相关性。自改革开放以来，我国经济增长迅猛，呈现出巨大的发展潜力。近年来，我国经济步入“新常态”，随着供给侧结构性改革的深入推进、改革开放力度的持续加大，经济结构不断优化，发展新动能快速成长，经济运行保持在合理区间。

随着宏观经济增速的放缓，我国银行业已由过去十余年规模、利润高速增长的扩张期，进入规模、利润中高速增长的“新常态”，经营情况总体保持平稳。根据中国银保监会数据，截至 2021 年 6 月 30 日，我国银行业金融机构本外币资产 336.00 万亿元，同比增长 8.6%，总负债 307.96 万亿元，同比增长 8.5%。商业银行贷款损失准备余额为 5.39 万亿元，拨备覆盖率为 193.23%，贷款拨备率为 3.39%，核心一级资本充足率为 10.50%，一级资本充足率为 11.91%，资本充足率为 14.48%，流动性覆盖率为 141.21%，流动性比例为 57.62%，存贷款比例(人民币境内口径)为 78.08%。2021 年 1-6 月，商业银行累计实现净利润 1.14 万亿元，平均资本利润率为 10.39%，平均资产利润率为 0.83%。

近年来，国内银行业的整体经营实力快速提升。截至 2021 年 6 月 30 日，我国银行业金融机构总资产为 336.00 万亿元，为截至 2010 年 12 月 31 日总资产 94.26 万亿元的 3.56 倍;银行业金融机构总负债 307.96 万亿元，为截至 2010 年 12 月 31 日总负债 88.43 万亿元的 3.48 倍。国内大型商业银行在 A 股和 H 股两地上市后，目前市值已位居全球银行业前列;大多数全国性股份制商业银行和部分城市商业银行也通过改制上市，不断提高公司治理水平、逐步增强盈利能力。在经济快速发展的同时，银行业整体经营效益不断提高，实力不断增强。

随着国内互联网金融市场的不断发展以及金融脱媒趋势的日益凸显，证券公司、保险公司、基金公司等其他金融机构对于传统商业银行业务的挑战日益加剧。股票市场、债券市场、产权交易中心等多层次金融市场的不断发展，对大型金融机构综合化经营的能力提出了更高的要求。2013 年 11 月，中国银监会印发了新的《消费金融公司试点管理办法》，将试点范围由原来的四个城市扩大到十六个城市。2014 年中国银监会新修订的《金融租赁公司管理办法》允许商业银行试点设立金融租赁公司。2018 年中国银保监会发布了《商业银行理财子公司管理办法》，鼓励并支持商业银行通过设立理财子公司的形式开展资管业务。未来，商业银行的综合化经营进程将进一步加快。

转债品种大涨大跌原因分析

1、转债标的更多了，当时标的比较少，转债品种暴涨暴跌大家不太关注。近段时间来，一天会有10几只标的暴涨，就与转债标的增多有关系。

2、并非所有涨幅明显的可转债都在被非理性爆炒，但不可否认确实有一些暴涨的可转债因流通盘小，比较容易操纵价格。部分暴涨标的债券余额一共只有3亿左右，在考虑到有一些大股东配有部分转债或者部分债券在相关机构手中，实际上的流通盘就更小，几个亿资金就可以大幅拉升。

3、近年来市场风格就是炒概念，拉估值行情。而大多转债标的既有概念，又有基本面，也被机构和游资所青睐。

4、另外和转债的交易规则有关，没有涨跌停限制，日内回转交易，机构为主。

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